ПАТ «Легбанк» відкриває поточні рахунки фізичним особам-резидентам і нерезидентам.
Поточні рахунки відкриваються фізичним особам (у тому числі приватним нотаріусам, адвокатам) на підставі:
- заяви;
- документа, що засвідчує особу (паспорта або документа, що замінює його);
- договору про відкриття та обслуговування рахунку між банком і громадянином;
- картки із зразками підписів, зразки підписів засвідчуються працівником банку, який відкриває рахунок.
У договорі між банком та фізичною особою зазначаються серія, номер, дата та ким виданий документ, що засвідчує фізичну особу (паспорт або документ, що замінює його), місце проживання або тимчасового перебування, а також ідентифікаційний номер-фізичної особи платника податку (резидента), вноситься до договору на підставі відповідного документа, виданого податковим органом.
Якщо договір укладається з фізичною особою, яка через свої релігійні або інші переконання відмовляється від прийняття ідентифікаційного номера та офіційно повідомила про це відповідні державні органи і в паспорті якої зроблено відмітку про право здійснювати будь-які платежі без ідентифікаційного номера, у договорі ідентифікаційний номер не зазначається, а уповноважений працівник банку у присутності особи, яка відкриває рахунок, знімає копію сторінки паспорта з такою відміткою.
За довіреністю власника рахунку-резидента, засвідченою нотаріально, операції за рахунком може здійснювати інша особа-резидент.
Відкриття рахунку однією фізичною особою-резидентом іншій особі–резиденту здійснюється за умови надання паспорта чи іншого документа, що засвідчує особу, яка відкриває рахунок, та укладення угоди між банком та цією особою.
Відкриття рахунку фізичною особою-резидентом чи нерезидентом фізичній особі-нерезиденту здійснюється за умови подання паспорта чи іншого документа, що засвідчує особу, та укладення угоди між банком та особою, що відкриває рахунок.
Операції за такими рахунками здійснюються тільки за наявності довіреності нерезидента, засвідченої в установленому чинним законодавством України порядку. Довіреність має містити інформацію, яка дає змогу банку ідентифікувати особу, на ім'я якої відкривається рахунок.
Видаткові операції за поточними рахунками фізичних осіб здійснюються за розпорядженням власника або за його дорученням на підставі довіреності (копії довіреності), засвідченої нотаріально, а у випадках, визначених законодавством України, - іншими уповноваженими на це особами. Довіреність може бути засвідчена уповноваженим працівником банку, якщо вона складається в банку (у присутності власника рахунку та довірених осіб). Така довіреність додаткового засвідчення не потребує.
За поточними рахунками у національній валюті фізичних осіб-резидентів здійснюються всі види розрахунково-касових операцій відповідно до умов договору та вимог Законодавства України, які не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності.
